华盛顿——道明银行将与美国当局达成历史性和解，支付约 30 亿美元。美国当局周四表示，该金融机构宽松的做法导致多年来存在大量洗钱活动。
总检察长梅里克·加兰 (Merrick Garland) 表示，加拿大道明银行 (TD Bank) 承认共谋洗钱罪，是美国历史上最大的这样做的银行。
“道明银行创造了一个让金融犯罪猖獗的环境，”加兰说。“通过为犯罪分子提供便利的服务，它成为了金融犯罪猖獗的环境。”
加兰表示，高层管理人员已收到银行反洗钱计划存在严重问题的警告，但未能纠正这些问题，因为员工公开开玩笑说犯罪分子在那里洗钱似乎是多么容易。
该银行是美国第十大银行，其首席执行官表示，该公司承担全部责任，并一直配合调查。道明银行集团首席执行官巴拉特·马斯拉尼 (Bharat Masrani) 表示，该行一直在采取措施完善其美国反洗钱计划，包括任命新的领导层和增加数百名新专家。
“我们知道问题是什么，我们正在解决它们。随着我们的前进，我们将确保这种情况不再发生，”马斯拉尼说。 “我百分百有信心我们能够到达彼岸并变得更加强大。”
司法部表示，该银行允许至少三个不同的洗钱网络在几年内通过道明银行账户转移总计 6.7 亿美元的资金。
当局表示，该机构成为多名犯罪分子和洗钱组织的首选银行。
“从芬太尼和麻醉品贩运，到恐怖主义融资和人口贩运，道明银行的长期倒闭为一系列非法活动渗透到我们的金融体系提供了肥沃的土壤，”财政部副部长沃利·阿德耶莫 (Wally Adeyemo) 表示。
在一个案例中，一名男子通过道明银行分行转移了超过 4.7 亿美元的毒品收益和其他非法资金，并用超过 57,000 美元的礼品卡贿赂了员工。
加兰说，他选择道明银行是因为该银行拥有“最宽松的政策”，不止一次在一天内存入超过 100 万美元的现金，然后通过支票或电汇将资金从银行转出。尽管员工对他的行为表示担忧，但这种情况仍在继续。
新泽西州美国检察官菲利普·塞林格(Philip Sellinger)表示，银行柜台和ATM取款机上也有大量现金被倾倒，金额总计比每日限额高出40倍至50倍。
加兰说，在另一项计划中，五名员工与犯罪组织合作开设和维护账户，这些账户被用来向哥伦比亚洗钱 3900 万美元，其中包括毒品收益。
该案中还存在多个危险信号，包括使用同一本委内瑞拉护照开设多个账户，但银行直到其中一名员工被捕后才发现问题。
在第三个计划中，洗钱网络拥有至少五家空壳公司的账户，这些公司转移了超过 1 亿美元的非法资金，但该银行在执法部门发出警报之前没有提交所需的可疑活动报告。
检察官表示，该银行在九年来的政策中存在“长期、普遍和系统性的缺陷”，导致此类滥用行为猖獗。
加兰说，已有两打人因参与洗钱计划而被起诉，其中包括两名道明银行员工。调查正在进行中。
该银行还同意对其美国业务的企业合规计划进行重大重组，以及三年的监控和五年的缓刑。
